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为客户做资产配置等于销售吗？

资产,客户,产品为客户做资产配置等于销售吗？

发布时间：2019-02-08加入收藏来源：互联网点击：

为客户做资产配置等于销售吗？

回答于 2019-09-11 08:43:50

回答于 2019-09-11 08:43:50

必然不等于，造成这个误解的，是因为太多的干金融销售的把自己标榜为理财师，而干理财师的最终也需要靠售卖金融产品来实现规划，造成这两种的混淆。

资产规划是需要各种全方位的金融知识，比如金融，财务，会计，法律等等，同时还要全方位对客户有所了解:收益风险的匹配，未来的资金流出流入，未来的生活、工作、教育、养老规划等等，做完专业性的东西再才是最后的成交。

资产规划是建立在及其专业隐私的信任基础上的顺其自然的销售，对比其他销售在专业性上有着更为严格苛刻的要求。

回答于 2019-09-11 08:43:50

看你的盈利模式是怎样的

如果你为客户提供了资产配置服务，而因此获得收益，那么就算是销售。

回答于 2019-09-11 08:43:50

你好，提出这个问题的朋友应该是做投资的吧。

资产配置和理财产品销售是两个不同的概念，涉及到的知识水平，操作方式都有很大的区别。

资产配置(Asset Allocation)是指根据投资需求将投资资金在不同资产类别之间进行分配，通常是将资产在低风险、低收益证券与高风险、高收益证券之间进行分配。资产配置是一件很复杂的事情，是根据独立的个人或者家庭的特定情况，从收入变化、支出变化、人生发展很多方面进行分析，根据获得信息，多维度、多角度进行，合理的帮助客户进行配置。

要想完成这个过程，是需要很多的专业知识，最基本的就是了解各种投资方式的区别，风险、收益、结构等，哪一种方案是与客户最匹配的。在国内，甚至说在全球，能够很好的完成这个事情的人不多，所以一般都是大型投资公司、银行、证券等机构，根据历史数据建立模型，再把客户的数据导入，有电脑进行分析诊断，得出一个结果。

而在国内，很多客户，甚至机构都把给客户做资产配置变成了金融产品、理财产品、投资产品的销售。很少有根据客户独特的身份信息、收入变化、支出变化、家庭变化做出独立的方案。而是把产品做成了千篇一律的标准化产品，没有变化。保险行业就是最明显的例子。

在这时候，所谓的理财规划师、资产配置管理者就变成了产品推销员，只需要把产品推销出去，自己获得销售提成，公司赚取佣金费用就可以了。

回答于 2019-09-11 08:43:50

楼主你好，对于销售而言没有特别明确的定义，生活中处处存在销售，比如你去追男/女朋友你在销售你自己，所以给客户进行资产配置可能是客户信任你，想把自己的资金交给你去做，而你得到了客户的信任，给他进行资产配置，如果有好的结果，那必定会增进你们之间的信任，所以希望楼主不要过多去纠结某件事是不是销售，销售无处不在，只是你怎么看待它而已。

希望我的回答对你有所帮助，谢谢！