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想辞掉油田的工作去证券公司做理财规划师可以吗？发展前途怎么样？
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发布时间：2019-02-08加入收藏来源：互联网点击：
想辞掉油田的工作去证券公司做理财规划师可以吗？发展前途怎么样？
回答于 2019-09-11 08:43:50
回答于 2019-09-11 08:43:50
1 我目前就在往注册理财师的职业方向走，首先随着中国社会的发展，国人已经从温饱走向富足，中国的新中产也有3亿人群，成为全球的消费的主力军，未来家庭理财规划师也是很有前景的职业方向，很多专门为中产阶层和富人阶层搭理资产的资管公司也越来越多。这个是未来趋势
2接下来说说个人职业选择，在油田意味着稳健的收入和福利，在当下大环境不好，裁员潮的情况下，放弃这份稳定工作需要勇气。如果选择理财师也得从基层的理财经理做起，用业绩和能力证明自己，拿到理财师 证书也是需要挂靠在一些资产公司旗下去开展业务。意味着收入的不确定，当然如果你是海外高端人才，有执业证书加持，在国内找资产公司上班，也可以有很好的职业发展前途，百万年薪的高管也有可能，但是半路出家和底层一步步起来考证，路会走的比较艰难
3目前很多金融销售也是在考理财师，往这个职业方向走，从基层销售，一步步业绩证明自己，达到理财师的职位，一步步强化个人IP.目前大部分理财师都进入保险经纪人这个行业，做专业的第三方理财咨询，有资质自己开展业务的也会做一个独立理财师。一个是稳定的国企职业，一个是高度不确定，但是代表未来方向的金融行业。自己要考虑好
回答于 2019-09-11 08:43:50
【理财规划师的外部环境】
“31万户—— 2007年， 中国内地拥有百万美元金融资产的家庭数量，居全球第五。”
“67万户—— 2009年， 中国拥有百万美元资产家庭，与2008年相比增长60%，位列全球第三，仅次于美国和日本。”
“110万户——2010年， 中国的百万美元富豪家庭数目突破百万大关。”
“240万户——2013年， 中国的百万美元富豪家庭数占2013年全球总数的15%，位列全球第二，仅次于美国。”
美国第三大理财公司Aspiriant的创始人TimKochis：中国理财市场的环境，与40年前的美国非常接近，都在一个起步的阶段。投资者开始对他们手中的财富如何保值增值有浓厚的兴趣，渴望有专业人士来指导他们。问题是，要满足中国投资者这么巨大的投资需求，一个尚处于起步阶段的市场，从理财产品的供给和专业理财师的配比方面，都存在缺口。
【理财规划师的机遇】
“波士顿咨询公司(BCG)预计——2018年， 中国的私人财富预计将从2013年的22万亿美元增长到40万亿美元，增幅超80%。”
据专业理财网站的调查，有78%的被调查者对理财服务有需求;50%以上的人愿意为理财服务支付费用。未来10年里，我国个人理财市场将以年均30%的速度高速增长，将成为继美国、日本和德国之后个人理财市场极具潜力的国家。
数据显示,国内理财师只有5万人,缺口高达65万人。目前国内理财规划师职位，总体平均月薪达到9000元以上，在工作职位评鉴排名中位列第一，已经超过律师、注册会计师，被誉为金领中的金领。业绩好的年收入可以达到200万，有的年收入已经突破500万。
目前理财规划师主要在银行、证券、保险还有第三方理财公司工作的比较多，未来金融业往混业经营的方向走，看一下银监会与保监会合并就知道这是一个趋势，客户投资理财也是希望一站式购足，综合理财就变成是一个未来金融业务的显学，理财规划师具有广度的综合金融知识就变成是未来职业要求的重要职称。
理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务。
但是从现阶段国内的情况来看，很多理财师还是以销售产品为主，不过也有很多人开始有意识的做独立理财师。要想进阶自己成为专业的理财师，就要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。
除了道德上一定要有底线外，有两点建议：一、要通过系统学习掌握必备的专业技能，树立自己的专业名片，持有专门的理财认证资质，并且不断通过交流掌握最新信息；二、不断对自己提出更高的要求并为此付出努力，持续学习与继续教育至关重要，包括更好的客户，更强的能力，更优的团队，以及更专业的自己。
现在越来越多的财富管理公司放弃单一固收类产品的销售逻辑，转而扩充产品线，提供多品类投资资产，甚至包括一些非金融事务类服务，以满足客户多元化的投资和生活需求。所以对理财师来说，积极面对挑战，拓展自己的能力范围，了解不同的产品类别、不同行业的投资逻辑，从客户的角度去思考，才能成为一个优秀的理财师。同时，相关资格证书会成为很好的加分项。
想要专业可以考RFP，美国注册财务策划师。相对国内目前较为盛行的理财证书，RFP更注重理论在现实中的应用，更加实务化。RFP拥有一套完善的知识体系，包含基础财务策划、投资策划、保险及退休策划、税务及遗产策划、高级财务策划五大模块及由此延伸出来的针对不同行业的实战落地课程，内容涵盖产品、法律、税务、投资、保险、遗产策划等方面，全面涵盖专业理财师在为客户提供理财方案时所需要的知识。
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回答于 2019-09-11 08:43:50
理财规划师是未来几十年乃至更长的一段时间内最为有前景和含金量的职业，理财规划师这个专业的市场缺口还非常大，未来发展空间也会很大，很有可能会出现一个快速增长的现象，工资高待遇好，也是必然的。
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