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金融行业客户经理、理财顾问如何寻找准客户？

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发布时间：2016-12-08加入收藏来源：互联网点击：

金融行业客户经理、理财顾问如何寻找准客户？

回答于 2019-09-11 08:43:50

回答于 2019-09-11 08:43:50

谢谢邀请

任何商业模式的基本原则和逻辑都是把产品卖给对的人。什么是对的人就是真正有需求的人，比如我自身负债累累，你给我推荐理财产品，这就属于典型的与虎谋皮。产品与需求错配。所以要从一些几个方面入手：

1、你的产品设计主要针对的目标人群是哪些人，他们具有什么明显的特征。他们家庭或自身有没有切实的需求需要你的产品，而且你的产品能不能解决他们的问题。

2、搞清楚了产品的特点和目标人群，就是去发掘人群。目前理财市场最成功的经验就是熟人营销，朋友或亲戚、同事推荐，即我们营销学上讲的缘故法。好的产品不是光凭营销经理说出来的，而是靠客户体验并口口相传转介绍而来的。

3、我们现在讲精准营销，就是要在分析目标人群里进行筛选有潜在需求的客户，没有潜在需求的客户请一律放在次要地位。把有限的资金和营销资源放在有价值的客户群体里，并服务好。形成传播的效益以及二次、多次购买的效益。理财是一个消费频次极低的市场，有时候一些商业促销手段并不一定适用于理财产品。但适当的运用一些赠送小礼品的手段，在目前还是比较适用的。当然前提条件是建立在不坑蒙拐骗的基础上。

4、所有的营销都是基于两个原则：客户的需求与产品的功能、拉新、促活以及转化。以前线上推广的方式比较容易获客，当下的趋势越来越趋近于线下获客，场景真实。信赖度与成交率是成正比例的。

以上仅供你参考。

回答于 2019-09-11 08:43:50

多去健身会所或者养生美容会所，这里聚集了更多的高净值人群和精准客户。

回答于 2019-09-11 08:43:50

不要去找客户，先要一群人相信你，然后他们知道你是做哪行的

回答于 2019-09-11 08:43:50

在销售行业，如何寻找准客户，是一个非常广泛的话题。

作为理财顾问和客户经理，金融行业的客户，必须知道，高净值客户在哪儿，而了解高净值客户的习惯，往往就是你要做的第一步。

第一步，我们说的，知己知彼百战不殆，所以，你必须知道的，是高净值客户在哪儿，以前，你可以去高尔夫球场找找，现在，你可以去个个私人会所找找。

第二步，去高净值客户出没的小区，那是他们的根，你进去营销下也是不错的选择。

第三步，其实高净值客户往往都已经有固定的人群服务，所以，你最好先进去下大金融企业，在那历练活动服务后，才出来找客户，这是最稳妥的。