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香港银行账户如何避免被查封和冻结？

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发布时间：2016-12-08加入收藏来源：互联网点击：

香港银行账户如何避免被查封和冻结？

回答于 2019-09-11 08:43:50

回答于 2019-09-11 08:43:50

您好，随着CRS政策的落地，大批香港公司银行账户都被香港本地银行进行尽职调查。其实，只要正确使用香港公司银行账户，那香港本地银行也不会无缘无故关闭客户的香港公司银行账户。

1、背景真实，正常交易

真实进行贸易的香港公司一定要准备好相关业务单据，这也是香港本地银行最为看重的资料之一。如果香港公司在国内有关联公司，而且有正常的贸易资料和款项往来，那香港公司银行账户就很安全。如果香港公司银行账户申请人是单一的香港公司，没有实际关联的公司和交易，却有比较大额的外汇往来，就需要向香港本地银行说明情况，否则就极有可能被香港本地银行冻结和注销账户。

2、不与高危地区国家交易

尽量不要和被制裁的国家，或者经济和政治不稳定的国家进行交易。因为这些国家往往无法直接汇出外汇，一般通过第三国或离岸账户汇款，这些资金的流动很难说明来源和用途。比如伊朗，比如叙利亚，比如朝鲜，近期还包括委内瑞拉和俄罗斯的部分被制裁客户。

3、尽量少或不与个人交易

这一要求比以前严格许多，与个人的交易很容易影响账户的稳定性，面临更严格的审查，例如收入说明，雇佣说明等等。

4、不要长时间不使用香港公司账户

这里包括两种情况。第一种是长时间不用。香港公司银行账户虽然开立，但很少使用，或者没用过。这种香港公司银行账户被注销的几率非常大。第二种就是香港公司没有业务、或者很少进行业务往来，香港公司银行账户极少有资金流动，这样的香港公司银行账户也很容易被清理。




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回答于 2019-09-11 08:43:50

你好，最近确实很多账户被查要求提供文件或者被冻结的。用银行他们的话来说就是关户口的速度比开户的还要快，但是只要你不收敏感国家的钱不帮他人收受外汇基本不会被冻结的。

随后我会附一张维护香港账户的几个方法照片

因为外汇管制和税收等问题导致很多人不愿意把外汇拿回国或者有的人想出去又出不去，所以想了很多办法走了很多渠道，有的人做起来不注意安全，比如一个做服装生意的户口和一个做铁矿石的户口有生意往来本身就不合理，你不能解释清楚，对不起涉嫌帮人洗钱，关闭！

个人和公司户口的原因也是大同小异。

我们香港本地人本地公司资源丰富，从开公司到审计到开公司户口个人户口一站式服务。




回答于 2019-09-11 08:43:50

账户余额扣每月管理费，银行账户不要长期余额为0，保持银行所规定的最低存款要求，定期使用网银就可以了