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跨境支付汇款业务在澳洲如何申请牌照？

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发布时间：2019-02-08加入收藏来源：互联网点击：

跨境支付汇款业务在澳洲如何申请牌照？

回答于 2019-09-11 08:43:50

回答于 2019-09-11 08:43:50

跨境支付行业监管牌照之澳洲ASIC申请流程干货

澳大利亚证券和投资委员会（Australian Securities and Investment Commission）简称：ASIC。

根据ASIC法案的规定，130任何9370在澳6165洲从事金融交易的金融机构均需接受ASIC的认证，并申请获得金融服务牌照（AFS Licence），外汇市场也不例外。目前在澳洲从事外汇市场的金融机构有：银行、外汇交易商、经纪商、外汇信息提供商等。

正规的平台是必须具备（AFSL：澳大利亚金融业务许可证号）这个号码的，只有具备了这个号码才会具有做金融衍生品的资格。只有单独的（ABN：澳大利亚商业注册代码，ACN：澳大利亚公司代码）的公司是没有资格做金融衍生品的。拥有了AFSL号码的都会有相应的ABN，ACN代码；但是只拥有ABN，ACN代码的不一定拥有AFSL号码

澳大利亚ASIC监管措施

1、广泛的养老金、保险、存款和贷款行业从业机构

2、本土各银行金融机构和在澳洲开展业务的国际银行分支机构

3、证券、期货、外汇、金融衍生品等金融交易机构

4、所有涉及金融产品信息咨询和服务的从业机构

5、所有金融行业从业者需持证上岗，并按规定从事金融业务

1）所有经营金融产品的机构首先需要申请金融服务牌照(AFS Licence)

2）所有申请AFSL金融服务牌照的机构均需为零售客户办理专业责任强制保险(Professional indemnity insurance)

3）ASIC要求投诉部门及时处理客户投诉，并对违规交易商进行严格处罚，甚至吊销金融服务牌照AFSL

4）更严格的金融产品披露、客户风险披露，要求金融机构必须毫无保留地告诉客户公司经营风险、市场交易风险等

澳洲ASIC牌照作为一个含金量很高的牌照，是许多大平台和交易所的必备牌照之一，能证明平台的实力并更好地获得客户的任何。澳洲ASIC牌外滙照受澳大利亚证券和交易委员会监管，在行业内认可度很高。澳洲ASIC牌照，需要缴纳高昂的保证金，需要在当地实际运营。刚开始起步得可以考虑申请澳洲ASIC监管的AR牌照

拥有相应的牌照就能在相应的地区展开与牌照相对应的业务往来，申请一个相对含金量高的牌照也是一个必要的选择。澳大利亚是一个金融、外滙、其货等非常繁荣的地方，相应的制度和法案都很成熟，走在世界的前列。相对于外滙交易商来说，拥有高含金量的合规牌照是很重要的。

ASIC的AR指的是那些由受ASIC监管公司（这里我们称之为委托主体）授权行事的公司或个人，该公司或个人并不直接受ASIC监管。澳洲ASIC牌外滙照受澳大利亚证券和交易委员会监管，在行业内认可度很高。由于严格的监管力度和高申请门槛，决定了它的高含金量。澳洲ASIC牌照，需要缴纳高昂的保证金，需要在当地实际运营。属于全监管类牌照，不属于离岸监管。

ASIC对外滙市场的监管，市场是澳大利亚重要的金融交易市场之一，澳大利亚证券交易所（AustralianStockchange,简称:ASX）、各银行体系、外滙和其他金融衍生品交易商均是ASIC重要的监管范围。

根据ASIC法案的规定，任何在澳洲从事金融交易的金融机构均需接受ASIC的认证，并申请获得金融服务牌照（AFSLicence），外滙市场也不例外。

在澳洲从事外滙市场的金融机构有：银行、外滙交易商、经纪商、外滙信息提供商等。

注册申请ASIC澳大利亚监管的要求：

1蕞低股本要求：1,000,000澳元，或平均收入的10％（以较高者为准）

2流动资金需求（包括蕞低股本）：有形资产的流动性要求，提供的发行人必须持有现金或现金等价物和流动资产的50％，所需的有形资产净值的50％。

3每季度必须准备更新年度预测

4实际办公地址及实际工作人员

5税号

6申请时间大概为15-20个工作日（AR小牌）

ASIC牌照的优势

1、完善的政府职能，独立管理金瀜市场

2、的监管体系，监督与管理两手并重

3、在金融运作中，协助和保护零售商和客户

4、注重对投资者的权益保护，设立了FOS纠纷解决机构

5、对任何违反法律的行为有着严格的处罚措施

6、更加公开公正的信息发布，确保公众利益

7、通过新技术和流程提高服务水平

凡接受澳洲ASIC监管的金融公司，都必须有澳洲金融业务许可证，英文简称AFSL，全称是Australian Financial Services Licensee。

澳洲ASIC的零售外汇牌照现在很难申请，可以说是一照难求。故而AR牌照成为很多平台的选择。AFSAR英文全称Australian Financial Services Authorised Representatives，中文译为澳洲金融服务授权代表。

授权代表是根据澳洲公司法设立，由持有AFS牌照的金融公司（主牌公司）授权，可代表主牌公司提供一个或多个金融产品服务，授权代表不能持有客户资金，需要直接汇到主牌公司的监管隔离账户。

AR牌照申请需要提供的资料：

1. 身份证+护照

2. 手机号码

3. 个人邮箱

4. 公司名称以：PTY LTD结尾