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买了一只基金,计划一年之后来看,当中不加仓会怎样?
基金,收益,概率买了一只基金,计划一年之后来看,当中不加仓会怎样?
发布时间:2016-12-08加入收藏来源:互联网点击:
买了一只基金,计划一年之后来看,当中不加仓会怎样?
回答于 2019-09-11 08:43:50
回答于 2019-09-11 08:43:50
买入一只基金,持有一年之后会是什么情况?
回答这个问题,不说明具体的基金我们是不好办的。在此,我们不妨拿代表股市平均水平的沪深300指数来进行分析,看看会有什么结论。
我们根据沪深300指数每日收盘点位,计算投资沪深300指数基金期满一年的收益,得到以下收益曲线。
上图中,蓝色线沪深300指数日线历史走势,红线为对应时间投资沪深300指数基金期满一年的收益曲线。
我们通常讲,投资获得收益是概率事件。那么,投资沪深300指数基金的收益概率是如何分布的呢?通过对2005年以来的历史数据回测,得到结果如下图所示。
具体来说,在不同的时间投资沪深300指数基金期满一年,有可能发生亏损,亏损超过50%的概率为3.75%、亏损超过20%的概率为15.11%、亏损超过10%的概率为28.79%、亏损超过5%的概率为35.78%。
同时,在不同的时间投资沪深300指数基金期满一年,也有可能产生盈利,盈利超过5%的概率为48.60%,盈利超过10%的概率为41.30%,盈利超过15%的概率为35.20%,盈利超过20%的概率为25.39%、盈利超过40%的概率为21.47%……
总之,投资基金不是稳赚不赔的生意,盈利或者亏损都是有统计概率的,关键就在于择时,看投资者是不是可以做到“贱买贵卖”。
其实,投资者绝对没有能力做到精准择时。好在有一种投资方式叫做“定投”,只要在价格处于相对低点时进行投入,采取定期定额投入分散风险、摊平成本,并经过一定时长的投资周期完成一个相对完整的“微笑曲线”,肯定可以获得不错的投资收益。
回答于 2019-09-11 08:43:50
基金更对提倡的就是做长线,对于选择基金的标的一定要优质。而投资基金之后,一年也好五年也罢,都是可以的,那这个过程需要进行仓位的调整吗?看看下面的情况大家大概就知道了。
基金的走势一般分成三种,或者说所有的K线形态都是如下的三种:
1、单边下跌:
如图所示,形态走出了单边下跌的趋势,不管你是1还是2的点位买入,之后也不管你是否加减你的仓位,遇到这样的事情,结果就是亏了,所有这样的标的一定要谨慎。
2、V型反弹:
价格走势走出了先跌后涨的走势,如果你在1位置买入,如果一年之后价格也只是反弹到1的附近或者没有到达1的高度,那么你可能还是亏损或者没有赚钱,但是如果你在之后在2的点位进行了加仓,那么之后价格没有反弹到1的点位的时候你估计都开始赚钱了,而到达1的点位,你就是赚钱的,而不是单纯的解套。
3、单边上涨的行情
通过估值和一些技术分析之后,你发现基金处在相对偏低的点位,如1点位,之后你买入,价格经过一段时间的盘整之后开启了单边上涨的行情,之后你不管你操不操作,你买入的价格都是相对低的点位,自然你盈利的空间也是比较大。
对于持有基金过程中,最主要的还是选择基金的标的是否好标的,其次才是是否要操作,当然当中的操作主要是为了去抓住波段中的差价,使得自己获利的空间更大,不过如果技术不到位,反而容易反复的被收割,甚至上涨的行情下被洗下车。另外如果发现自己的基金不对头了,也该及时的止损,调整方向。
回答于 2019-09-11 08:43:50
这个问题咱们以数据说话。
数据来源某天基金网,统计周期是每年的1月1日到12月31日,统计的时间跨度2014年1月1日到2019年12月31日,因为这几乎就是一个完整的牛熊。
下面咱们来看统计结果。
2019年符合统计的基金有5547只,其中取得正收益的基金有5491只,赚钱概率为98.99%。
2018年符合统计的基金有4566只,其中取得正收益的基金有1405只,赚钱概率为30.88%。
2017年符合统计的基金有3716只,其中取得正收益的基金有3121只,赚钱概率为83.99%。
2016年符合统计的基金有3818只,其中取得正收益的基金有2925只,赚钱概率为76.61%。
2015年符合统计的基金有2022只,其中取得正收益的基金有1871只,赚钱概率为84.97%。
2014年符合统计的基金有1519只,其中取得正收益的基金有1441只,赚钱概率为94.86%。
很明显,在统计的六年中,只有2018年的收益赚钱概率小于50%,其余5年最小概率为76.61%,另外4个年份收益统统大于82%。
换言之,在任何一个年份1月1日买入,12月31日卖出,不考虑基金选择问题下,有82%的概念是可以取得正收益的。
显然,在任何年份买入基金赚钱的概率都大于亏钱,这个策略是可行!
我是溯源归一,极简投资践行者!
回答于 2019-09-11 08:43:50
其实这个问题还需要看你的购买的基金类型以及入市时间点。那我们就以回答时间点作为入市时间点来讨论。
1、债券型基金
这类基金的投资标的风险相对较小。基金主要靠买卖债券和债券本身到期付息产生盈利。所以通常情况下封闭式的、长期的从收益上看比短期的、开放式的收益要稍微高一点。
一般低利率的时候会有利于债券基金,使它获得更高的收益,但是呢,国债收益也会影响债券基金手里的企业债,就是国债收益提高,大家都从企业债转去去买国债了,那债券基金净值自然就会往下走。所以这两天债券基金或者一些净值型的含大量企业债券的理财产品收益都往下走,也是这个原因。如果手里有这类的产品也不用着急,回顾过往,只要能拿住收益,还是可以回来的。但是尽量避免季度末、半年末、年末抛出债券型基金,一般那个时候流动性比较紧缺,很影响债券基金的净值。所以如果选择定期开放的债券型基金千万别买开放时间在这些时间段的。
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