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指数基金最适合理财小白吗?
基金,指数,收益指数基金最适合理财小白吗?
发布时间:2016-12-08加入收藏来源:互联网点击:
回答于 2019-09-11 08:43:50
朋友们好,今年以来基金,让一些投资者赚得盆满钵满,乐开花。指数基金就是一个投资的主力品种。非常明确的回复:总体上是和小白,但是,也有一些条件需要满足。
首先,最简要的,从小白角度,来了解什么是指数基金,是否适合小白:
1,指数基金:
结合实践,用咱老百姓,小白的话讲就是:设定的特定范围,一揽子股票,专家投资组合。
2,特点优势:很难清零,只要市场存在它就会存在,不会亏完。组合投资,门槛低通常1元起,还可以通过定投,多次分散风险,摊平成本,跑赢大市的概率较高,
适合长期循环投资。
小结:指数型基金,品种多优势多,适用人群相当广泛,投资方式多种灵活。
其次,来了解,投资指数基金,要注意的地方:
1,做好风险测评。指数基金具有中高风险,相对于低风险理财产品基金,波动较大,较频繁。
2,合理投资。一是要控制总体资金投资指数基金的比例,通常不宜超过总资金量的10%-20%。二是尽量采取定投的方式,
多次分散风险,提升胜率。
小结:科学合理的优化选择,和投资指数基金,作好匹配非常重要。
综上所述:
指数基金门,槛低管理专业化,非常节省精力,因此适配投资人群非常广泛。
但另一方面,也要看到他的风险。做好测评认真匹,配合理规划资金比例,科学投资分散风险,更有利于,长期循环投资理财。
回答于 2019-09-11 08:43:50
谢邀!指数基金相对股票投资风险较小!无论什么,主要考虑安全性、流动性、收益性三者的关系。安全性与收益性成反比,与流动性成正比!三者不能同向变动!指数基金的风险低于股票,高于债券基金,对普通人而言投资最为合适了!众所周知,我国银行业也有可能进去负利率时代,过去把钱存入银行吃利息的情况将一去不复返,投资也更加多样化,货币基金、债券基金、股票基金等应运而生。鉴于当前的股市市盈率处于历史低位,上证市盈率不到14倍,深证市盈率26倍左右,非常具有投资价值!但是,作为小白,买指数基金就一定会盈利么?此处要打一个问号!指数基金又分为行业指数基金和宽基指数基金,行业指数基金投资于某同一行业或者关联性行业,波动剧烈,收益也非常可观;宽基指数主要按照某一规则被动投资不同行业,波动小,收益也略低一些!个人认为,宽基指数基金更适合小白,申购赎回费率特别低,重点推荐沪深300,中证500指数基金!同时要选择规模比较大的宽基指数基金,规模要在2亿以上,以免投资者集中赎回导致清盘,得不偿失!希望以上能帮助到你!
回答于 2019-09-11 08:43:50
股神巴菲特曾说:
大部分投资者,包括机构投资者和个人投资者,早晚会发现最好的投资股票的方法,就是购买管理费用很低的指数基金。
我们一步步来聊一聊指数基金。
什么是指数基金?
指数基金顾名思义就是跟踪特定指数,以指数的成分股为投资对象来构建投资组合的基金。因为它只是复制指数,所以又被称为被动管理型基金,与此相对应的是由基金经理主导的主动管理型基金。
巴菲特很少在公开场合推荐股票或基金,但他却多次在致股东的信里提了指数基金。2008年,巴菲特打赌,从2008年1月1日开始的十年期限中,标普500指数的回报表现会打败母基金(投资各类对冲基金的基金)总体的回报表现(去除各类成本费用后的净回报)。当时只有Protégé Partners的基金经理泰德·西德斯(Ted Seides)接受了挑战,他选取了5支母基金。结果巴菲特挑选的标普500指数基金10年累计回报率高达125.8%。而五只母基金,收益最高的也只有87.7%、最低的才2.8%,远低于指数基金。
指数基金的国内表现
我们再来看看国内的指数基金,数据选取自东方财富网的自定义排名:
我们看到,去年前14的基金里,有不少是指数基金的,最高的是中证白酒指数,还有深证TMT5等,一年收益高达200%。请问各位小伙伴手里的基金去年一年的涨幅又是多少呢?
我们再拉长到3年:
上图可以看到,指数基金分别排名第2、第5……这些都证明指数基金的收益超过你的想象,是一个非常好的投资标的。
指数基金有哪些优势?
1、成本低
由于指数基金的成分股很少变动,因而持仓变动很小,避免了频繁的买卖,相比主动管理型的基金,指数基金能省下不少交易费用(手续费、印花税等)。另外,指数基金的管理费一般是0.5%,托管费大多是0.1%。而国内主动管理的股票型基金,管理费是1.5%,托管费是0.25%,有些基金还要收取销售服务费,这些都是每年收。看起来好像不多,可是这可是旱涝保收的啊,基金规模越大,这些费用越高,比如一只300亿的巨无霸基金,光管理费就可以收4.5亿!
2、相对稳定
主动型基金是按照基金经理自身投资策略挑选股票,收益主要依靠基金经理的投资水平和个人优势,一旦基金经理有变动,基金的业绩很可能受很大影响。另外,如果基金经理的重仓股“踩雷”,那这只基金的业绩也会受拖累。而指数基金通过跟踪指数进行广泛的分散投资,程序化的交易可以减少人为因素的影响,整体上也降低了投资者的投资风险。
指数基金的劣势?
高仓位,波动大。指数上涨,基金也表现好,若指数下行,净值也将快速下跌,无法像主动型基金通过降低仓位规避系统性风险(注意,有些主动型的基金也受合同约束,仓位也不低)
指数基金有哪些分类?
市场上的指数大致可以分为两种:宽基指数和窄基指数。上证50、沪深300、中证500、创业板指数等,这些都属于宽基指数,是包含行业种类较多的指数。
窄基指数,一般指行业类,主题类,板块类的指数。宽基指数反映市场的整体走向,而窄基指数反映的是行业或跟踪的主题成分股的走势。所以,也许大盘并不怎么样,但是你选的指数基金表现有可能超越大盘。
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