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富滇银行原副行长曹艳丽涉嫌严重违纪违法被查！城商行哪些高管任职须经行政许可？要满足啥条件？
银行,行长,任职资格富滇银行原副行长曹艳丽涉嫌严重违纪违法被查！城商行哪些高管任职须经行政许可？要满足啥条件？
发布时间：2020-12-06加入收藏来源：互联网点击：
原标题：富滇银行原副行长曹艳丽涉嫌严重违纪违法被查！城商行哪些高管任职须经行政许可？要满足啥条件？监管人士这样说……
每经记者 宋戈 每经实习记者 刘嘉魁 每经编辑 廖丹
日前，据云南省纪委监委消息，富滇银行股份有限公司（以下简称“富滇银行”）原党委委员、副行长曹艳丽涉嫌严重违纪违法，目前正在接受纪律审查和监察调查。
简历显示，曹艳丽，女，汉族，1963年6月生，贵州习水人，大专学历。1983年9月参加工作，1983年9月至2008年1月，先后在中国建设银行昆明市支行、昆明中山城市信用社、昆明城市合作银行、昆明市商业银行工作。
2008年1月至2020年1月，曹艳丽任富滇银行党委委员、副行长、工会主席，期间先后兼任丽江古城富滇村镇银行董事长、曲靖富源富滇村镇银行董事长、老中银行副董事长。2020年1月至2021年12月，曹艳丽任富滇银行党委委员、副行长（省委管理）。
值得注意的是，去年12月，云南省政府发布通知，免去曹艳丽富滇银行副行长职务。
《每日经济新闻》记者发现，2021年，富滇银行高管层历经更迭，且去年末以来，该行多次遭监管处罚，其中被罚事由便包含“未经任职资格核准履行高级管理人员职责”
富滇银行作为城商行，哪些高管须经过任职资格许可？要满足哪些条件才能履职？记者就此采访了一位监管人士。
近期多次被监管部门处罚
公开资料显示，2007年12月30日，富滇银行经原中国银监会批准成立，成为云南省首家省级地方性股份制商业银行。目前，该行164家营业机构遍布云南所有州市和重庆市，发起设立4家村镇银行，与老挝外贸大众银行合资设立老中银行，是全国唯一在境外设立子行的城商行。
相关信息显示，去年以来，富滇银行高管层历经更迭。
该行官网显示，富滇银行于去年6月发布了《关于董事长洪维智辞职的公告》，该行董事会于去年4月26日收到董事长洪维智提交的书面辞职报告。根据云南省委、省政府决定，洪维智调离富滇银行至其他单位工作。
而后该行原行长代军接棒董事长职位。8月11日，云南银保监局核准代军富滇银行董事长的任职资格；9月3日，云南省政府发布通知，代军任富滇银行董事长，免去行长职务。该行官网领导班子一栏信息显示，截至目前，该行行长职位尚处空缺。
此外，记者还发现，去年末以来，富滇银行多次被银保监会、人民银行等监管部门处罚。
2021年11月25日，银保监会官网显示，富滇银行因违反《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第（五）项规定，被云南银保监局罚款220万元。主要违法违规事实有七项，包括授信管控严重不审慎，以“名单制管理”为由突破授信限额管控；贴现资金管控不严，贴现资金回流出票人用于归还出票人他行贷款；通过发放贷款兑付到期票据掩盖票据业务风险；未经任职资格核准履行高级管理人员职责；违规用表内授信承担资产证券化风险；违规办理未竣工商业用房按揭贷款；贷款支付管理与控制不到位，个人消费贷款流入资本市场、房地产市场等。
去年12月，富滇银行大理分行因未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，被中国人民银行大理州中心支行罚款人民币40万元；时任富滇银行大理分行运管部经理陈海梅、戴华丽分别被罚款人民币1万元。
今年1月11日，云南银保监局公布一则罚单，显示富滇银行保山分行因损坏金融许可证，违反《银行保险机构许可证管理办法》（银保监会令2021年第3号）第十八条规定，被保山银保监分局罚款人民币1万元。
城商行哪些高管须任职资格许可？要满足啥条件？
纵观以上处罚，值得注意的是，富滇银行遭处罚案由中有一项为“未经任职资格核准履行高级管理人员职责”。
记者注意到，去年9月，云南银保监系统就对类似问题作出过处罚。云南陆良农商银行因“未经任职资格核准实际履行高级管理人员职责”等问题，被曲靖银保监分局罚款130万元。此外，去年12月，山西金融租赁有限公司因未经任职资格审查任命董事、高级管理人员及高级管理人员未经任职资格核准实际履行职责，被山西银保监局责令改正，并罚款人民币210万元。
那么，富滇银行作为中资商业银行，有哪些级别的高管必须经过任职资格许可呢？《每日经济新闻》记者采访了一位城商行条线监管人士，他表示：“根据最新的行政许可事项实施办法，中资商业银行的董事长、副董事长、独立董事、其他董事会成员以及董事会秘书，必须要经任职资格许可。”
“对于总行来说，行长、副行长、行长助理、风险总监、合规总监、总审计师、总会计师、首席信息官以及同职级高级管理人员，内审部门、财务部门负责人，总行营业部总经理（主任）、副总经理（副主任）、总经理助理等等，都属于需要经过任职资格许可的高管范围。”
“至于分行，分行行长、副行长、行长助理，还有分行级专营机构总经理、副总经理、总经理助理，分行营业部负责人，管理型支行行长、专营机构分支机构负责人等高级管理人员，也必须要经过任职资格许可，方能履行高管职责。”他分析道。
此外，他特别提到，其他虽未担任上述职务，但实际履行上述职责的人员，总行及分支机构管理层中对该机构经营管理、风险控制有决策权或重要影响力的人员，也要经过任职资格许可。
具体来说，富滇银行作为城市商业银行，其高管要满足哪些资格条件，才能获得任职资格许可，进而履职呢？“对于城商行总行来说，拟任行长、副行长的，首先要本科以上学历，其次还要有一定的从业经验，比如从事金融工作6年以上，或从事相关经济工作10年以上（其中从事金融工作3年以上）。”该人士介绍道，“至于分行，拟任行长、副行长、行长助理等级别高管的，学历要求和总行一样，都是本科以上，但从业年限要求相对较低一些，要从事金融工作4年以上，或从事经济工作8年以上（其中从事金融工作2年以上）才能任职。”
资产利润率、资本利润率指标曾未达监管要求
富滇银行早在2018年就提出上市目标。该行也在2020年年报中明确表示，“全力推进上市准备及增发股份”已成为其2021年的重点工作之一，将全面启动2021-2022新一轮增资扩股工作，计划募集资金不低于60亿元，补充核心一级资本，进一步夯实上市前的准备工作。同步启动2021-2023年上市IPO筹备工作，力争2021年末完成上市辅导工作。
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