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跟单信用证(跟单信用证和信用证的区别)

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发布时间：2020-12-06加入收藏来源：互联网点击：

很多朋友想了解关于跟单信用证的一些资料信息，下面是小编整理的与跟单信用证相关的内容分享给大家，一起来看看吧。

信用证，作为一种相对较为有保障且以银行信用为基础的贸易结算工具，在国际贸易中广泛采用，占有非常重要的地位，甚至可以说是目前国际贸易付款方式最常用的一种付款方式。

产品差不多，价格差不多，别人能接受LC，你接受吗？

小单Paypal，中单TT，大单客户想用TT+LC，你接受吗？

短期100%TT，中期TT+DP，长期客户要LC，你接受吗？

不夸张地说，每个做外贸的人早晚都会接触到它。对于每个出口商而言，生意越做越大，付款方式包容也会变得越来越强。

因此，信用证付款也是国际贸易中的趋势所在！

大多数还没接触过L/C的人听听就觉得复杂，第一次接触时更是各种问题纷至沓来，杂乱无章，毫无头绪。下面小编为大家整理了L/C付款方式详解，供大家参考。

具体系统地了解下信用证付款方式

1、信用证是什么？

2、为什么会有信用证？

3、信用证都包括什么内容？

4、信用证如何运作？

如何定义信用证付款方式

信用证（Letter of Credit，L/C）是指由银行（开证行）依照（申请人的）要求和指示或自己主动，在符合信用证条款的条件下，凭规定单据向第三者（受益人）或其指定方进行付款的书面文件。即信用证是一种银行开立的有条件的承诺付款的书面文件。

为什么有信用证付款方式

在国际贸易活动中，买卖双方可能互不信任，买方担心预付款后，卖方不按合同要求发货；卖方也担心在发货或提交货运单据后买方不付款。因此需要两家银行作为买卖双方的保证人，代为收款交单，以银行信用代替商业信用。银行在这一活动中所使用的工具就是信用证。

©️摄图网

所以信用证支付方式是随着国际贸易的发展、银行参与国际贸易结算的过程中逐步形成的。由于货款的支付以取得符合信用证规定的货运单据为条件，避免了预付货款的风险，因此信用证支付方式在很大程度上解决了进、出口双方在付款和交货问题上的矛盾。它已成为国际贸易中的一种主要付款方式。

信用证都包括什么内容

（1）对信用证本身的说明。如其种类、质、有效期及到期地点。

（2）对货物的要求。根据合同进行描述。

（3）对运输的要求。

（4）对单据的要求，即货物单据、运输单据、保险单据及其它有关单证。

（5）特殊要求。

（6）开证行对受益人及汇票持有人保证付款的责任文句。

（7）国外来证大多数均加注：“除另有规定外，本证根据国际商会《跟单信用证统一惯例》即国际商会600号出版物（《ucp600》）办理。”

（8）银行间电汇索偿条款（t/t reimbursement clause）。

信用证如何运作

（1）开证申请人根据合同填写开证申请书并交纳押金或提供其他保证，请开证行开证。

（2）开证行根据申请书内容，向受益人开出信用证并寄交出口人所在地通知行。

（3）通知行核对印鉴无误后，将信用证交受益人。

（4）受益人审核信用证内容与合同规定相符后，按信用证规定装运货物、备妥单据并开出汇票，在信用证有效期内，送议付行议付。

（5）议付行按信用证条款审核单据无误后，把货款垫付给受益人。

（6）议付行将汇票和货运单据寄开证行或其特定的付款行索偿。

（7）开证行核对单据无误后，付款给议付行。

（8）开证行通知开证人付款赎单。

▲信用证（L/C）概述图

选择L/C付款方式时的常见问题

1、L/C在FOB条件下该如何应用？

2、L/C方式下签发日不同应该何时起算？

3、双到期的L/C，提前发运交单期如何？

L/C在FOB条款中的应用

L/C在FOB条件下，要求提单在运费条款中注明：freight payable as per charter party是否可以？为什么？

这个L/C FOB条件下，是指散货租船而不是走集装箱柜，一般是由买方租船，买方和船公司之间会有一个CHARTER PARTY租船合同。对于这种散货提单，信用证即使没有什么规定，但如果是以信用证结汇，银行内部也会对这种散货提单有自己的规定（不是信用证结汇则没有这么严）。

相关要求：

必须打上AS PER CHARTER PARTY。需要打上CHARTER PARTY的日期。需要船长或OWNER的签名。（有时候也可以AGENTAS THE CARRIER）

©️摄图网

对于这种散货，因为货物是直接装上船的，不像走柜那样装到集装箱柜再装上船，所以船长对责任划分很在意，一点点毛病也会挑出来，不然卸货时他也怕被收货人挑针眼。发完货大副收据复印件也要拿到手，看看有什么不良批注没有。

L/C方式下签发日不同应该何时起算

若L/C要求交单期起算日为货运单据的签发日（date of issurance）在received b/l中on board日期和b/l签发日不同，应从何日期起算？

第一种意见：既然信用证规定了“交单日期的起算日为货运单据的签发日”，那么“在received b/l中on board日期和b/l签发日不同”的情况下，仍应按信用证的规定，从“货运单据的签发日”起算，而不应去考虑所收到的提单上on board日期。

第二种意见：应该从on board日期起算，首先date of issurance是保险单据的日期，而不是on board日期和b/l签发日；其次，在CIF和CIP术语下，货物在越过船舷后风险已转移到了买方，因而date of issurance应该是on board日期而不是b/l签发日期。

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双到期的L/C，提前发运交单期如何

双到期的L/C，若L/C项下提前发运，则交单期如何？

有的信用证规定的装运期和信用证的效期是同一天，这就是所谓的“双到期”，那么为了保证有足够的改单、交单的时间，应该提前装运，留出改单和交单的时间。如果信用证没有规定交单期，在最后装期前21天以上装运的，应该在提单日期后的21天之内交单。如果在最后装期前21天以内装运的，则在信用证到期之前交单即可。

L/C风险防控

1、L/C付款方式有什么风险？

2、如何防控L/C风险？

L/C付款方式的风险

风险一：进口商不依合同开证

进口商恶意不依照合同开证，在信用证条款中增加一些对自己有利的条款，常见的有更改包装方式、修改最迟装运日期、信用证金额等，一旦信用证正本开出，出口商即处于被动地位。

风险二：进口商故意设置软条款

蓄意制造难以履行的条款，例如在信用证46A要求提交3/3的海运提单，而47A又要求一份正本提单直接寄开证申请人，明显的矛盾且不可操作。

风险三：信用证含有生效类信用证

警惕信用证中含有生效或不生效条款，如客户签名后方能议讨交单、凭通知生效、需买卖双方开立文件确认后信用证生效、目的港验货后生效等。

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