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你觉得基金小白需要学习哪些知识？

基金,指数,债券你觉得基金小白需要学习哪些知识？

发布时间：2020-12-06加入收藏来源：互联网点击：

你觉得基金小白需要学习哪些知识？

回答于 2019-09-11 08:43:50

回答于 2019-09-11 08:43:50

作为基金小白，对投资基金的具体情况都不了解，建议可以用一到两千左右小额试着投进去，正所谓“实践是最好的老师”，这样就能对基金操作、运行、市场等情况有了进一步的了解。

首先要了解怎么购买基金

购买基金的途径很多，比如某支付软件上，点击我的—总资产—基金，这样去选择基金去购买，或许去基金公司的网站购买，或者去银行手机银行的基金页面上购买。

购买流程也很简单，比如某支行软件上，点击购买即可。基金买入有一个申购费，以某支付软件为例0.1%，卖出也有赎回费0.05%左右，建议持有7天之后再赎回，支付费用低。除此之外还有运作费（管理费、托管费是每日计提的）

购买什么类型基金适合自己

若是想要了解股票指数方面，可以投指数基金，比如今天股市指数涨了，基金也会跟着涨。这适合在股市低位时候购买。

若想要了各领域的基金，可以选择比如购买医疗行业的基金，比如科技领域的基金。

若是希望每个月定期投入一部分资金，可以选择定投基金。

了解股巿行情及经济情况

无论公募基金还是私募基金（100万购买起点）大都是与股市息息相关，股市行情走势好，基金表现也好，跌也会随之跌。

作为投资者应该多关注股市行情，尤其经济状况，比如央行降准降息会不会利好股巿，比如贸易战对股市影响怎样？通过这些，增强自己对投资市场的敏感度，形成属于自己的投资风格。

回答于 2019-09-11 08:43:50

之前没有接触过基金的人，需要学习的东西有很多，我们不能一口气吃胖子，要慢慢学习，那第一步也是非常关键的一步，就是打基础：

1、搞清楚什么是基金，基金有哪些分类，基金盈利和风险等特性

2、了解并掌握基金交易规则

3、知道去哪购买基金、如何购买基金

只有打好基础，我们才能进行“骚操作”，才能靠自己去选基金、定入场时机、分析未来趋势以及明确卖出时机等，才有可能获得高收益。

1、搞清楚什么是基金，基金有哪些分类，基金盈利和风险等特性

（1）基金是什么

基金：是一种集合投资模式，投资者将资金交由基金公司，基金公司汇聚资金，并交由专门的管理团队（基金经理）统一进行投资管理，投资者与基金公司收益共享、风险共担，同时投资者将支付一定管理费用。

说白了，买基金就是买投资工具，将钱交给专业的打理，买什么基金就是买了哪一类证券的组合。比如我们买了天弘沪深300指数基金，那就是投资了沪深交易所中市值前300的股票，至于各股票的权重和后期的调仓都有经理人来管理，不用我们直接管理股票啥的，而基金的涨跌就是300只股票涨跌的整体情况。

（2）基金常见分类

基金可以按照组织形态、募集方式、交易方式、投资标的等划分，其中我们接触较多的是募集方式和投资标的两种。

①募集方式

公墓基金：公开向公众募集资金，一般起投门槛低，适合大众投资者。目前我们在各大平台看到的绝大部分都是公墓基金。

私募基金：非公开方式，向特定人群募集资金，起投金额通常较高，有的甚至高达100-200万。这类基金一般是给大户准备的，小散户资本不够格，所以一般投资者只能投资公墓基金。

②投资标的

股票型基金：主要投资股票，股票仓位不低于80%，股票是长期收益最高的投资品种。其中指数基金是一种特殊的股票型基金，因为它被动跟踪指数，基金经理人可掌控比较少。

债券型基金：主要投资（按证监会分类标准80%以上）债券，可以有小部分资金投资股票市场的基金。

债券基金又可以分为纯债券基金、普通债券基金、转债基金：

纯债券基金：投资标的只有债券普通债券基金：可分为一级债券和二级债券，两者都是20%以下可投资股票，区别就是前者只能投资一级市场股票，后者可以投资一级和二级市场的股票转债基金：债券投资可以根据市场情况转换投资股票，一般30%以下

混合型基金：什么证券都可以投资，货币工具、股票、债券等。

货币型基金：主要投资银行、政府和央行信用主体，如大额存单、国债等。

ps：我们在投资基金时经常会碰到主动型基金&被动型基金的叫法，这也是一种基金分类。刚才上面也提到了，指数基金是被动跟踪指数的，也就是说经理人不能自主选择所投资股票，需要从指数中选取全部或者部分股票，那我们说的被动型基金也就是指数基金了；相应的，可以由经理人自主选择投资标的及权重的基金称为主动型基金（也会有相应选择投资标的的规则，但一般不透明）。

（3）各种基金风险及收益特性概览

在了解上述基本知识后，我们进一步看其风险和收益，首先我们要明确一点，那就是收益和风险是成正比的，想要获得高收益就必须要承担高风险，天下没有免费的午餐呀。

我们先看各类基金年均收益大致情况（仅公墓基金）：

以上数据可能不是非常准确，但足以反映各类基金收益大致情况。

其中因为混合型基金、指数基金和股票型基金主要投资股票，股票在涨起来是非常厉害的，跌起来也非常恐怖，所以这些基金收益就时常波动，收益范围也很大，牛市时基金可以翻一倍，跌的时候也能跌个50%。

而债券基金中普通债券基金以及转债基都投资了股票，所以也具有股票的收益特点，像今年转债基涨幅达到28%左右。

现在我们来看风险，风险大概情况如下：

货币基金＜纯债券基金＜普通债券基金＜转债基金＜混合型基金＜指数基金＜股票基金＜单只股票

这个风险排名也很好理解，投资股票风险很大，基金投资股票越多理论上其风险也就越高。而指数基金虽然也是100%投资股票，但因为其跟踪指数，少了制度风险（比如基金经理人暗箱操作，为其他股票接盘等不透明、不可预知的风险）和人员流动风险（主动型基金经理人一变，基金业绩可能就会大变样，而指数基金则不依赖经理人），所以理论上指数基金风险会低于股票型基金。混合型基金往往会投资一些债券、货币，股票仓位相比指数基金会低一些，所以风险也会低一些。

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