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散户真的不适宜做期货吗？

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发布时间：2020-12-06加入收藏来源：互联网点击：

散户真的不适宜做期货吗？

回答于 2019-09-11 08:43:50

回答于 2019-09-11 08:43:50

国内的资本市场发展时间比较短，所以股市与期货等市场并不成熟，存在一些管理上的问题，再加上国内期货发展初中期受国际大宗商品定价影响比较严重，所以给广大期货投资者带来了一定的经济损失。

同时国内的投资者也普遍存在金融投资基础薄弱的问题，虽然国内的资本市场近二十年来搞得轰轰烈烈，但是广大投资者的金融投资水平在国际上却排在百名左右，可见国内金融普及工作还远远不够，所以投资者缺乏对金融市场的理解，对风险认识不足，投资能力也比较差，这使广大投资者长期存在亏损现象。

但问题在于资本市场是广大居民未来的必然选项之一，不将居民财富部分配置于资本市场，未来居民财富是很难增长的，也无法参与金融市场的财富再分配过程。随着国内资本市场制度管理等的逐步完善，不论是债市、股市还是期货等资本市场都应是普通投资者的选择。


并不是说散户就不适于做期货投资，其实就期货投资与股票投资而言，期货投资比股票投资更简单，因为大宗商品期货数量少，更具有国际普遍性，如果深入宏观经济研究与行业研究等，投资大宗商品期货会更加清晰，会更有方向性。同时大宗商品期货具有双向投资特征，可以多空双向交易，所以不像股票那样必须依靠多头行情。

一般人认为期货由于具有比较高的杠杆，所以投资风险比较高，要远大于股票等投资，其实这是一个严重的误解。期货的杠杆率由两者来控制，一个是交易杠杆，二是持仓比例。最重要的就是持仓比例问题，因为持仓比例可以有效控制风险系数，如果控制好风险系数，期货投资在很多时候比股票更具有安全性。

期货的投资标的非常少，目前只有五十多个品种。

上海期货交易所上市的期货品种：黄金、白银、铜、铝、镍、锡、锌、铅、螺纹钢、线材、橡胶、燃料油、沥青、热卷、纸浆。

大连商品交易所上市的期货品种：豆一、豆二、豆粕、豆油、棕榈油、玉米、玉米淀粉、塑料、聚氯乙烯、焦炭、焦煤、铁矿、鸡蛋、纤板、胶合板、聚丙烯。

郑州商品交易所上市的期货品种：小麦、白糖、棉花、对苯二甲酸、菜油、早籼稻、甲醇、玻璃、菜粕、菜籽、动力煤、晚籼稻、硅铁、锰硅、棉纱、苹果。

中金所上市的期货品种：股指期货、国债期货。上海国际能源交易中心上市的期货品种：原油期货。

以上的期货品种多数都与普通人的日常生活与工作息息相关，而这些品种的数据又相对比股票更加透明，譬如粮食产量与消费量，譬如橡胶产量与工业用量等等，所以大宗商品如果细致研究比股票更容易把握，对供求关系掌握更加精准，而经济周期、通胀与货币政策都是我们日常感受最突出的问题，如果把这些与大宗商品相结合，会对大宗商品的趋势更清晰，也更有利于期货投资。

所以就投资而言，其实大宗商品比股票更容易把握，但是为何散户投资期货易亏损呢？因为多数投资者不是研究大宗商品的经济周期与供求等基本关系，不是注重大宗商品的长期投资趋势，而是过于追求T+0短线交易，去追求杠杆化暴利，所以赌博心态造成了最终投资失败。风险投资一定是收益与风险的平衡，很多投资者都将期货投资推向高风险，满仓与高仓赌博性操作又岂能不亏损？因此当投资期货者明白风险是第一位的时候，能够建立完善的期货投资风控系统的时候，就离成功靠近了。

另外，居民投资风险资产，譬如投资股票与期货等，不能是居民收入的全部投入，个人收入一定要合理分配到不同资产当中，以安全资产为核心，以风险资产投资为辅，或者是两者的基本平衡，这样才是正确的理财方法，不仅会令投资心态稳定，更重要的是投资组合的优化与风险的分散，所以期货投资要有度，这样期货投资才会更有持久力，也会赢得利润。

回答于 2019-09-11 08:43:50

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期货是一个零和游戏，交易规则如此，而对于散户来说是负和游戏，全球市场都是如此华尔街也是如此，除掉点差与手续费那真的就是负和游戏，下面来细说一下

1.由于是金融市场的衍生品，加上散户与机构对赌，或者机构与私募较量，所以这个市场是对赌行情，也就是所说的零和游戏，由于是保证金交易成交量可以无限放大和缩小，而在大涨的时候有一半人的亏的，股票就不一样股票大涨持仓的都赚了，期货由于是无限制交易，散户经常被主力骗的团团转，如果新手能坚持三个月就基本爆仓或者血亏毕业了

2.前面所说交易规则如此，机构甚至有合作来欺骗散户的，如果没有很好的交易系统那估计也是很难生存，甚至有的私募都顶不住

3.一般机构都有专业的团队，包括基本面，技术面，风控等等，他们有调研团队，而散户在网上所看到的或者听到的消息往往都是二手的落后的

4.期货最难的是仓位管控，由于是带杠杠，心里压力比1:1的股票大很多倍，所以需要一套很好的交易系统

综上所述:如果没有很好的了解期货，或者听一些销售说什么T+0等等，贸然的开户操作，那真的是进来容易出去难，而且需要很长的时间，最终脱颖而出的是少数人，不超5%的人

回答于 2019-09-11 08:43:50

这个问题比较有意思，可能我们对股票都是比较熟悉的，那我们首先来看一下股票中个人投资者的投资表现是怎么样呢？通过历史数据可以发现，它是满足二八定律的，所谓的二八定律，就是20%的人是赚钱的，而80%的人都是亏损的，那么真正能赚大钱的人其实只有5%不到。

其实在期货市场上也是存在着同样的问题，期货日报每年会举办期货大赛，通过期货大赛的总成绩可以验证这个数据，最近两年都是符合二八定律的。

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