您现在的位置: 首页 > 网站导航收录 > 百科知识百科知识

做金融理财需要办理什么手续？

账户,证券公司,基金做金融理财需要办理什么手续？

发布时间：2020-12-06加入收藏来源：互联网点击：

做金融理财需要办理什么手续？

回答于 2019-09-11 08:43:50

回答于 2019-09-11 08:43:50

谢邀！首先，您要开立想要理财的金融机构的账户。其次，需要配合工作人员做好风险评估.然后，根据自己的经济状况、资产投资偏好、时间性要求做好资产配置。最后，根据资金近期规划与长远规划做好资产增值保值的调整规划！

回答于 2019-09-11 08:43:50

需要根据不同的情况区别对待，笔者罗列了部分，详情如下：




（一）基金：投资基金办理的手续是比较简单的，包括货币基金、混合型基金、股票型基金。购买基金可以通过以下方式：




1、直接在基金公司官网开立账户并绑定银行卡；
2、在合作的机构开立账户并绑定银行卡；


第二种比较常见，例如银行、证券公司、支付宝、微信、天天基金网等。较少遇见去基金公司官网开立账户购买的情形。




（二）银行理财：需要在对应的银行开立银行卡，签约理财功能，做好风险评估问卷这三道手续。（需要银行审核，一般都会通过）

（三）股票、期货等：需要在证券公司（期货公司）开立证券账户（期货账户）并绑定银行卡。目前各家证券（期货）公司都有开户软件，投资者可以自行下载并申请开通证券（期货）账户。（需要对应的公司审核，一般都会通过）

（四）P2P等：需要在对应的财富公司开立账户并绑定银行卡，操作上和在基金公司官网开立账户没有什么差异。

（五）期权、港股通等：除了在证券公司开立账户外，还需要达到特定的资产标准，详情咨询证券公司。

回答于 2019-09-11 08:43:50

期货、基金、期权可以找我

回答于 2019-09-11 08:43:50

手续不重要，关键是要有资产配置的思维和科学的投资观念

回答于 2019-09-11 08:43:50

银行找领导面签，很多面签也不给机会。

回答于 2019-09-11 08:43:50

没搞懂你所说的手续。目前理财可以在银行做，在证券公司做，还有第三方做都可以，产品也各有不同。